持卡人频繁套现 信用卡额度遭“腰斩”_荆楚网

2014-07-16 16:51:05 来源:

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  荆楚网消息(见习记者 陈仁海)“这个月光养卡都要花掉大几百的手续费,更倒霉的是我的额度突然被调低了3万元,这可怎么办?”硚口某设计公司职员小米(化名)向记者诉苦。小米自去年年底开始,就逐渐成了信用卡套现公司的固定客户。

  “套现狂人”突遭额度腰斩

  小米是一家装潢设计公司的设计师,每月收入还不错。去年底开始涉足余额宝理财。开始时只是将自己有限的积蓄投进去,看到每日收益还不错,逐渐开始尝试通过套现公司用信用卡套现,再将钱投入到余额宝中。高峰的时候,小米每月套出的资金在20万元上下。“无本生利,不做白不做,基本上没有风险。”这是小米对前段时间“理财生涯”的总结。

  谁知好景不长,3月份以来,余额宝收益持续走低,套现手续费却依然坚挺,其中的利差越来越小。小米开始尝试着将余额宝里的资金投入到银行理财产品中。

  正在小米准备在新的理财领域“大展拳脚”之时,一条银行短信让她很郁闷。这条短信告诉她,其持有的该行信用卡额度,从5万元降低到了2万元。“刚收到短信的时候很奇怪,我又没有拖欠不还。打电话给客服,说是我的客户资质被调低了两档。”

  当时小米就大概知道了额度被调低的原因可能是套现被察觉。后来问一个在银行工作的朋友,小米的猜测得到证实。“频繁在几家商户的POS机上刷卡,很容易被察觉到。”

  部分银行关闭批发商户POS机信用卡支付

  市场日益激增的信用卡套现风险,让银行在信用卡支付方面不得不小心翼翼。汉阳经营服装生意的王女士的遭遇,就能说明问题。王女士持有某股份制银行的车主卡,额度为5万元。前不久王女士持该卡在某批发公司的POS机上刷卡2万元,几次均提示刷卡失败。王女士致电银行客服,说信用卡正常,建议换一台POS机刷卡,再次刷卡失败后,银行客服解释称,大额支付需要事先致电客服申请。申请之后再次刷卡失败。几番追问,客服不得不道出实情:该银行已经关闭了批发商户的POS机上的大额刷卡消费,王女士的卡在零售商户的POS机少于3000元每笔的消费不受影响。

  这个规定,让进货渠道集中在服装批发商的王女士有种“躺枪”的无辜感。“我这是被银行反套现的流弹给伤着了。”王女士无奈的说。

  网友陈先生表示,他曾经有一次通过银联在网上支付了一笔5000元的交易,一分钟过后,即有银行工作人员与他联系,询问付款缘由。

  某银行业内人士表示,各家银行近期防控信用卡套现的压力的确比较大,一些大额尤其是整数的非常规消费都是监控的重点。

  上述人士提醒,中国人民银行《关于防范信用卡风险有关问题的通知》明确规定,持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为。

(本文来源:荆楚网 编辑:王淳)

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